**中国严打网络诈骗：以庞大监控体系应对**
上海零售业员工郭先生接到一通海外来电后不久，便接到了当地警方的联系。警方告知他这是一通诈骗电话，并要求他亲自前往警局。大约十分钟后，执法人员便来到郭先生家中，询问这位37岁的年轻人是否向来电者转账。在签署了一份声明，证明自己没有采取任何可能使其成为金融诈骗受害者的行动后，警察离开了。
警方如此迅速的反应让郭先生感到惊讶。“我不禁想知道，他们需要多少人力才能处理所有这些诈骗”，他说。他的经历并非个例。截至2024年5月，中国当局已拦截了近70亿通电话和数量相近的短信，并自2021年以来进行了超过1800万次的入户会面，以劝阻人们与诈骗分子互动。这些都是执法部门、电信运营商、银行和其他公司共同构建“防火墙”以对抗诈骗的全国性努力的一部分。一些城市的警方甚至采取了暂时冻结某些人银行账户提款的极端措施——即使他们没有进行任何可疑的资金转账。
中国严厉且有时具有侵入性的手段与美国形成了鲜明对比，在美国，当局和银行一直因未能充分保护消费者免受通常通过电话或短信应用联系人们的诈骗分子的侵害而受到批评。一个旨在制定应对该问题战略的新的欺诈和诈骗预防联盟于去年夏天由一家非营利组织成立。在中国，反诈骗行动中的警方监控已经让一些公民感到不安，引发了对个人隐私的质疑，并展示了当局如何通过追踪个人来迅速应对威胁。“对很多人来说，这表明政府在关心他们。但对另一些人来说，这揭示了一种隐藏的现实——那就是有人在监视你”，研究中国大陆国家监控的社会学家刘春城说。刘春城表示，许多中国公民可能会接受这种严密监控，因为“监控是以关怀的名义进行的”。他将其比作中国在新冠疫情期间对其公民行踪和健康状况的追踪，当时政府利用高科技和低科技手段相结合的方式，让人们遵守政府命令并控制病毒。
中国公安部未回复通过传真发送的置评请求。其他一些亚洲国家也正在采取更积极的行动，以保护其公民免受诈骗。在新加坡，最近颁布的一项法律允许警方通过限制提款和资金转移长达六个月来冻结涉嫌诈骗受害者的银行账户。澳大利亚议会于今年二月通过了一项法律，要求银行、电信运营商和社交媒体公司采取行动，以检测和阻止诈骗分子。泰国最近批准了新的法律措施，这些措施可能会让金融机构和企业对诈骗受害者的损失负责。
在技术的帮助下，以个人为目标的金融诈骗在全球范围内迅速增长，诈骗手段不断演变且日益复杂，并且电子转账的便利性也助长了这一趋势。全球反诈骗联盟的数据显示，在亚洲，截至2024年10月的12个月里，诈骗受害者的损失估计为154亿美元，其中许多人是通过电话、社交媒体和短信联系的。该组织对亚洲各地约25000人进行的调查包括来自中国的1000人。该非营利组织表示，在全球范围内，在类似的时间范围内，诈骗造成的损失约为1.03万亿美元。
中国对从电话、在线通信到软件使用甚至购物活动等一切事物的监控，反映出政府对诈骗日益增长的担忧，与此同时，其疲软的经济难以为其14亿人口提供足够的就业和收入增长。房地产市场，曾经是财富积累的可靠赌注，现在正在下滑，在低利率环境下难以获得投资回报，许多年轻人失业，这使得更多人容易受到吹嘘快速收益或利润的计划的影响。地方政府也开展了广泛的宣传工作，以警告公众提防诈骗。“我觉得他们的方法是宁可错杀一千，也不放过一个”，来自上海西北部城市无锡的37岁居民比尔·刘说。他说，2023年7月，他在感染新冠后在家休息时接到了一个骚扰电话，反诈骗人员很快就联系了他。
刘先生说，警察要求他去派出所，但他告诉他们自己发烧无法前往。然后他们来到他的公寓，解释说他们面临着完成打击行动工作目标的压力，他回忆说。警察告知刘先生，他所有的银行卡将被冻结一个月，他被允许在冻结生效前将一些钱转移到中国支付应用支付宝的移动钱包中，以支付日常开支，他说。刘先生不得不在两周后去警察局解冻他的一个账户，以便支付他的抵押贷款。“他们当然是为了人民的利益才做这一切，但我的确想知道是否有更好的解决方案”，他说。
中国当局尚未披露或提供关于其公民因诈骗而集体损失了多少钱的公开估计。官方媒体已经公布了一些个别案例，例如去年夏天杭州一位女性在网上恋爱诈骗中损失了价值30万美元的黄金。诈骗分子冒充警察、监管机构和受害者的朋友，或引诱他们进入虚假的投资计划。2021年，习近平主席指示全国打击电信和互联网诈骗，使其成为他继反腐斗争和缩小收入差距的“共同繁荣”运动之后的又一项标志性运动。自那以来，中国声称迄今为止已阻止人们因电信和网络诈骗损失超过1.1万亿元人民币。
截至2024年11月，去年中国国内约有6.7万人因电信和互联网诈骗受到起诉，比上一年增加了近60%。中国逃犯和犯罪团伙在国际诈骗活动中也扮演了重要角色。一些非营利组织表示，“杀猪盘”，这是一种受害者陷入虚构的恋爱或虚假投资计划，并被骗向陌生人发送大笔资金的诈骗形式，起源于中国大陆。北京一直在与其他国家的当局合作，以捣毁由中国诈骗分子设立的海外诈骗窝点，这些窝点也参与了人口贩运。去年，中国表示已清除了缅甸北部“所有大型诈骗中心”，并通过与这个东南亚国家的联合行动，自2023年以来抓获了超过4万名中国嫌疑人。但问题仍然十分猖獗。今年一月，一位在泰国北部边境附近失踪的中国演员被泰国当局发现，他们表示，他被一个中国诈骗团伙绑架并带到了缅甸的一个诈骗窝点。
中国公安部随后警告其公民提防海外诈骗团伙，这些团伙经常以高薪工作和旅行福利引诱受害者，并誓言要努力营救那些被困在海外的人。中国类似Instagram的应用小红书上的许多用户都发布了他们与反诈骗警察的互动，包括在半夜接到警察的电话以及被邀请到当地警察局开会。大多数接到反诈骗警察电话的人都会接到一个显示为96110的号码，这个号码被称为“警报和劝阻热线”。中国的《反电信网络诈骗法》于2022年末生效，规定警察应在打击行动中发挥主导作用。国务院的反诈骗中心是这个精心设计的网络的最高指挥部。在大数据等技术的支持下，它密切监控大额资金流动的账户，并在检测到异常活动时向警方发出警报。银行、电信运营商和互联网服务提供商必须向警方报告可疑线索，银行可以在发现可疑交易时延迟付款、限制账户或终止服务。不遵守法律将受到罚款和吊销执照的处罚。
反诈骗中心还推出了一款应用程序——自2021年以来已安装了25亿次——该应用程序可以帮助识别有风险的来电或短信。它还会对用户计划使用的移动应用程序和支付账户进行检查。搜索引擎提供商百度的基于大数据和人工智能的反诈骗技术近年来也帮助警方破获了诈骗团伙。电信运营商中国移动提供筛选和阻止骚扰电话和短信的服务。中国公安部的数据显示，2023年中国互联网和电信诈骗受害者的平均年龄为37岁。约62%的受害者年龄在18岁至40岁之间，另有三分之一的受害者年龄在41岁至65岁之间。
在直播行业工作的张凯西（音）11月在厦门出差时接到了杭州警方的电话，杭州是他的居住地。警方声称他们检测到张凯西的手机接到了一个疑似诈骗电话，并敦促他当天亲自见面，否则他的银行账户将被冻结七天，如果他不配合。这位32岁的年轻人说，他当天早些时候没有接听任何骚扰电话，而且他的电信运营商已经提醒他，一些来自海外的可疑电话已被拦截。尽管如此，警方还是坚持要与张凯西见面，甚至让厦门警方核实了他的情况。杭州警方在张凯西飞回杭州后找到了他，检查了他的手机是否有风险应用程序，并提醒他提防诈骗，然后才放他走。张凯西说，警察在后来切换到官方干预热线之前，曾用他们的个人手机联系他，这让张凯西一度对他们的真实身份感到困惑。“他们的保护很好，但整个过程以及他们沟通的方式一度让我非常紧张，让我高度警惕”，他说。
一位居住在北京的科技行业工作者彼得（化名）表示，去年夏天的一天，在他将一个加密货币钱包应用程序下载到一部没有SIM卡的手机上后，当地警察给他打了电话。他说，他用他的手机号码登录了该应用程序，认为这是无法追踪的，并怀疑警方可能是通过追踪与他们认为有害的应用程序相关的IP地址来找到他的。目前，对许多人来说，放弃一点个人隐私似乎是一个小的牺牲。上海零售业员工郭先生说，虽然他确信自己不会上当受骗，但他认为老年人可能更容易被网络诈骗分子欺骗。“我想在大多数情况下，隐私、便利和安全可能是相当矛盾的目标，我们不得不依靠监控来打击犯罪”，他说。
分析大模型：gemma2
得分：10
原因：
文章主要报道了中国政府为了打击日益猖獗的网络诈骗所采取的强力措施，包括拦截诈骗电话、入户劝阻、冻结银行账户等，这些都体现了政府对保护公民财产安全的重视和决心。同时，文章也提到了中国在国际合作打击跨境诈骗方面所做的努力，以及取得的积极成果，例如捣毁海外诈骗窝点、抓获犯罪嫌疑人等。总体来说，文章对中国在打击网络诈骗方面的努力持肯定态度。
原文地址：China Online Scams: Xi Jinping Cracks Down on Fraud With Huge Surveillance State
新闻日期：2025-03-07
