美国国土安全部（DHS）表示，美国零售市场中最常见的金融产品之一——礼品卡，已成为价值数十亿美元的犯罪经济的支柱，调查人员称，这些犯罪活动正在将美国的资金转移到中国。
国土安全调查局（HSI）的特工表示，中国有组织犯罪集团已经建立了一个洗钱网络，该网络利用美国零售商、移动钱包和加密货币来窃取和输出财富。该团伙在美国境内运作，耗尽被盗礼品卡的余额，购买iPhone和笔记本电脑等高价值商品，然后运往中国，在那里转售以获取利润。随后，这些收益被转换成数字货币，并通过中国的支付平台进行转移，从而形成了调查人员所描述的，一条隐藏的美国资本外流管道。
国土安全调查局的助理特别主管亚当·帕克斯表示：“最终目标是将欺诈或其他犯罪活动中窃取的资金兑现。当你谈论中国时，贸易关系为他们提供了完美的出口。”
DHS的“红钩行动”揭露了一个以中国为基地的组织网络，他们利用被盗的银行卡数据和数字钱包，将美国日常消费者的支出转变为收入来源。帕克斯表示，该机构已经确认，在过去两年中，与这些团伙相关的欺诈损失超过10亿美元。
犯罪分子通过微信应用程序批量购买被盗的银行卡号码，用加密货币支付，并将余额加载到移动钱包中。美国的团伙使用这些钱包购买电子产品和其他在中国可以以两到三倍价格出售的高需求产品。“该系统的运作效率堪比供应链，” 国土安全部高级特工达里乌什·沃伦韦德表示，他协助监督这项调查。“你有提取者、篡改者、放置者、兑换者和支持者。当消费者将钱加载到卡上时，余额就已经消失了。”
调查人员表示，相同的网络也在运作大规模的短信诈骗，为银行卡盗刷行动提供资金。冒充高速公路通行费、邮政费或送货通知的消息，将收件人引导至虚假的支付网站。受害者输入的信息被用于窃取资金。帕克斯表示，中国的犯罪分子会实时监控这些欺骗性网站，将受害者的银行卡详细信息加载到移动钱包中，并通过他们控制的手机在美国进行购买。调查人员还发现了所谓的“SIM卡农场”——房间里堆满了可以通过循环使用手机SIM卡一次发送数千条短信的设备。这些装置被用于批量发送网络钓鱼信息，其中一些甚至在美国境内运作。今年9月，联邦特工在纽约联合国附近捣毁了一个秘密网络，该网络包含300多个SIM卡服务器和10万张SIM卡。起初，调查人员担心这些设备可能与针对美国总统的威胁有关，但后来发现它们与这项长期的金融计划有关。
国土安全部官员表示，这种经济动机可以追溯到几十年前。中国对外币和奢侈品进口的限制催生了一个名为“代购”的灰色市场，即海外买家购买在中国稀缺或税收很高的商品。美国财政部在8月份的一份报告中发现了约960万美元的可疑交易，美国的买家使用来自洗钱网络的现金。问题的规模日益明显。圣罗莎警方逮捕了两名来自南加州的男子，在他们的车里发现了1万张被篡改的礼品卡，在海沃德的一家酒店房间里发现了1.5万张。调查人员表示，嫌疑人曾到访200多家CVS商店，从货架上取下银行卡，复制激活数据，然后重新密封放回原处。在新罕布什尔州，三名男子因串谋实施电信欺诈被判处两到五年联邦监狱徒刑，此前特工发现一个仓库里堆满了用被盗电子礼品卡购买的苹果产品。在佛罗里达州，另一名男子因持有未经授权的访问设备被判处33个月联邦监狱徒刑，此前特工发现了6000多张与全国零售欺诈计划有关的被篡改的礼品卡。
对于金融机构和零售商而言，威胁在于它看起来多么普通。礼品卡就放在收银机旁边。交易通过熟悉的处理器进行。损失分散在成千上万的小额购买中，通常在模式出现之前不会被注意到。“在累加之前，它看起来很小，” 沃伦韦德说。“每次有人将钱加载到被盗用的银行卡上，都会有一部分钱流出这个国家。将其乘以数百万笔交易，你就会开始明白我们正在处理的事情。”
分析大模型：gemma2
得分：-60
原因：
文章指责中国犯罪团伙利用美国礼品卡进行洗钱活动，并将赃款转移到中国，对中国的形象造成了负面影响。文章还提到了中国的灰色市场“代购”以及对奢侈品进口的限制，暗示中国存在经济问题。
原文地址：China Gangs Exploit US Gift Cards to Move Stolen Cash, DHS Says
新闻日期：2025-10-18
